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□房琳 颜钊 王相楠 张雅琼

3月23日、4月3日，中原银行三门峡分行分别收到乌鲁木齐市反电信网络诈骗中心表扬信及乌鲁木齐市公安局赠送的锦旗，表扬该行提前管控1户电信诈骗涉案账户，为受骗人民群众挽回资金损失100余万元。

2023年3月14日，中原银行三门峡文博城支行会计主管王亮在开展日常账户涉诈风险排查过程中，发现对公账户“三门峡某某建筑有限公司”交易可疑，触发中原银行反欺诈平台预警。

文博城支行会计主管立即向分行进行了反馈，经三门峡分行排查分析发现，账户曾发生小额试探性交易，账户交易存在资金集中转入、分散转出，分散转入、集中转出，快进快出、过渡性质明显、交易对手开户行归属地遍布全国、与大量不特定个人银行账户发生资金往来等异常特征，经综合研判确认账户存在过渡电信诈骗资金嫌疑。文博城支行及时对可疑账户进行了限制，随后向属地反诈中心和监管机构进行了汇报。

中原银行三门峡分行相关负责人表示，该事件充分体现了中原银行三门峡分行基层员工的风险防范意识及较高的业务技术水平。“下一步，我们将切实发挥反诈战斗堡垒作用，积极践行账户管理主体责任，不断提升防范电信网络诈骗工作的水平，为推进新形势下打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作做出新的贡献。”